En esta nota técnica se explica, en primer lugar, el significado de una cartera de inversiones. En segundo lugar, las variables a ser tomadas en cuenta por el asesor en el diseño de una propuesta de inversión efectiva, basado en el perfil de riesgo de cada cliente y, por ende, el nivel de tolerancia que están dispuestos a correr. En este punto es importante tomar en cuenta los resultados extraídos del test de idoneidad.

Igualmente se ejemplifica lo que sería una propuesta de inversión o cartera conservadora, moderada, dinámica y agresiva, tomando en cuenta los porcentajes de activos de menor a mayor riesgo. Por ejemplo: tesorería, renta fija de corto / largo plazo, y renta variable. Por otro lado, explica los conceptos y diferencias entre gestión activa y pasiva, e inclusive otros tipos de gestión como lo son, dinámica y estática.

Finalmente, se expone sobre la presentación de la propuesta de inversión, como paso previo a la implementación de la misma, así como también, sugiere el concepto de “trazabilidad financiera” que no es más que tener rastreado al cliente y sus movimientos en todo momento desde que forma parte de la entidad.